“Hvorfor er kontantbeholdningen en vigtig del i FormueFyn’s investeringsstrategi?”
Kontantbeholdningen er en vigtig del af FormueFyn’s investeringsstrategi, da kontantbeholdningen
kan være med til at stabilisere udsving. I vores porteføljer vil man kunne opleve
kontantbeholdninger imellem 5-35% af det forvaltede beløb.
Forskellen på når kontantbeholdningen er lav (5-10%) og høj (over 20%) er vores holdning til
risikoen i markedet. Hvis vi ikke kan finde nogle yderligere attraktive investeringer, så vælger vi at
have flere midler i kontantbeholdningen. Erfaringen har lært os, at en høj kontant beholdning er
bedre end bare én halvdårlig aktieinvestering. Hvis vi mener, at der er flere attraktive
investeringsmuligheder, så vil vores kontantbeholdning være i den lave ende. Det positive ved at
have en høj kontantbeholdning er, at det er med til at stabilisere porteføljen, når der er turbulens i
markedet. Når turbulensen er overstået, kan kontantbeholdningen benyttes til at købe nogle af de
aktier, som har fået en hård medfart.
I forlængelse af emnet kontantbeholdning på sit depot, så kan man også nu i flere banker få lidt
indlånsrente på den tilhørende konto. Vi har forsøgt at få vores samarbejdsbanker til at tage give alle
FormueFyn-kunder en favorabel indlånsrente. Dette er desværre ikke muligt, da bankerne behandler
det som enkelt kunder. Så hvad skal I gøre? I skal tage fat i jeres bankrådgiver og høre hvad de kan
gøre ift. indlånsrente på jeres depot-tilhørende konto.
Nu er 3. Episode ude omkring FormueFyn, hvilket har titlen ”Millionerne i Morud”.
Med venlig hilsen
Claus N. Sørensen
FormueFyn Fondsmæglerselskab A/S