O. Kunder med depot fra DKK 1.000.000 –

• Midlerne investeres primært i obligationer, udstedt eller garanteret af stater, realkreditinstitutter, internationale organisationer og lignende.
• Risikoprofil: forsigtig og kun lidt risikovillig
• Der investeres ikke i afledte finansielle instrumenter
• Der investeres ikke i virksomhedsobligationer
• Formålet med porteføljestyringen er at opnå et afkast, som ligger over – eller mindst på niveau med et sammenligneligt markedsafkast

B. Kunder med aktiedepot fra DKK 1.000.000 – DKK 5.000.000

• Kunden blander sig principielt aldrig, ønsker et højere afkast end gruppe O, dog med en rimelig spredning.
• Udenlandske aktier kan anvendes i større omfang end gruppe O.
• Risikoprofil: en vis forsigtighed, dog med større risikovillighed end O.
• Benchmark:
  40% OMX C20 / OMX KAX
  40% EUROSTOXX**
  20% MSWI ****

C. Kunder med aktiedepot fra DKK 3.000.000 –

• Kunden følger aktivt med, men blander sig sjældent.
• Ønsker et vist afkast, dog samtidig en vis spredning af risikoen.
• Udenlandske aktier kan anvendes efter skøn.
• Risikoprofil: ønske om et ”pænt” langsigtet afkast – med tilhørende risikoforståelse og tålmodighed.
• Benchmark:
  40% OMX C20 / OMX KAX
  40% EUROSTOXX**
  20% MSWI ****

S. Kunder med aktiedepot fra DKK 1.000.000 –

• Kunden er aktiv i sin opfølgning og benchmarking af vor performance.
• Risikoprofil: aggressiv i ønsket om afkast, – ”fleksibel” i sin definition af risikovillighed.
• Benchmark:
  30% OMX C20 / OMX KAX
  30% EUROSTOXX**
  40% MSWI ****

U. Kunder med aktiedepot fra DKK 5.000.000 – (Udbyttetema)

• Kunden blander sig efter aftale aldrig, ønsker et stabilt og fornuftigt afkast med en rimelig spredning via europæiske udbyttebetalende selskaber.
• Udenlandske aktier kan anvendes.
• Risikoprofil: mellem.
• Benchmark:
  100 % MSCI Eurostoxx Total Return Indeks

______________________________________________________________
** EUROSTOXX = DJ index over 50 af Europas største virksomheder
**** MSWI = Morgan Stanley World Index